Dave & Laura Wilson

即将退休的企业主

Here’s What Happened

Where This Left Them

After a year, 他们对现任经纪人的担忧让威尔逊一家对投资和退休感到不安.

除了对他们拥有什么以及为什么拥有的困惑之外, 威尔逊夫妇意识到，他们账户上频繁的交易意味着，他们的收入要按长期资本利得税的两倍多交税. Additionally, 他们意识到他们支付了两套昂贵的费用:一套给他们的经纪人，另一套给共同基金.

What We Did to Help

我们和威尔逊的家人见了面讨论了他们的担忧之后, 我们实施了以下策略: 

• 投资私人房地产机会有兴趣最大化他们的收入, we introduced stable, 现金流房地产投资给戴夫和劳拉. 这笔收入补充了他们的股票和债券，建立了一个投资计划，以满足他们家庭的需求. 
• 实施节税投资策略:降低投资组合周转率. 这进一步减少了他们的总体税收.
• 介绍了我们的循证投资方法:关注数据和证据，做出明智、高效的投资决策. 我们花时间回答了戴夫和劳拉的所有问题, 这让威尔逊一家对他们的退休生活感到更舒服.
• 满足他们的会计需求讨论那些因家族企业出售而引起的担忧. 有慈善倾向, 达美航空采取了一些措施，以降低因业务出售所得而产生的税收.

威尔逊一家是如何受益的

• 降低纳税义务通过将投资转移到我们基于规则的投资模式. 这一举措节省了大量的税收，从32%的短期资本利得税率降至15%的长期资本利得税率.
• 降低投资费用从高费用、活跃的共同基金转向低成本指数. 费用的大幅下降导致威尔逊夫妇保留了更多的投资收益.
• 个性化、主动沟通通过花时间增加Wilson对关键投资原则的理解和舒适, 戴夫和劳拉对他们的投资组合和整体财务计划更放心. 威尔逊一家知道他们的钱并不完全投资于股票，他们还有其他投资来帮助满足他们目前的消费需求.

你是一个面临类似问题的企业主吗?

We Can Help

Joe & Mary Dawson

处于职业生涯中期的企业主正在发展他们的业务

Here’s What Happened

玛丽一直是家里的财务主管，直到公司的发展需要她投入更多的时间和精力. 乔和玛丽过去更喜欢多经纪人策略，“不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里”。. After time, 他们发现与每一个经纪人见面都让人难以招架, 管理和跟踪所有的投资.

Additionally, 道森一家觉得他们没有一个整体的家庭计划来优化他们的财务状况.

What We Did To Help

道森一家向达美财富寻求全套DG真人游戏，他们知道自己需要财务规划方面的帮助, 注册会计师DG真人游戏和投资管理. 而他们的其他经纪人可以投资他们的钱, 他们在税务和房地产咨询DG真人游戏方面有额外的需求. 

我们的团队与乔和玛丽合作，确定和评估不同的房地产机会，以补充他们的整体净资产.

此外，我们实施了以下策略:

• 为每个日历年建立积极的税务筹划策略 为了尽量减少纳税义务，并为可能的“大税收”年做计划. 
• 综合投资组合: 从而形成一种高效和简化的投资策略，以实现道森一家的短期和长期财务目标, 降低投资费用，提高税收效率.
• 回顾当前公司的福利和退休计划:对于Joe和Mary来说，以确保他们的集体利益最大化，避免为重复的利益买单.
• 重新定位资产以满足短期家庭目标包括装修房子和周年纪念旅行.
• 与经过审查的房地产专业人士会面:寻找商业和住宅地产的创收机会.

道森一家是如何从我们的帮助中受益的

• 乔和玛丽为他们的未来制定了一份书面计划这份文件对他们的财务状况有一个准确的快照，并为他们的未来明确地写了行动项目. 这个计划确定了他们将如何支付孩子们的大学学费, 投资股票和债券以外的机会, 为退休做好准备, 并找到增加净值的机会.
• 有效利用员工福利根据我们的建议, 他们最大限度地提高了乔的401(k)计划，并允许玛丽的公司避免为员工提供401(k)计划的费用. 玛丽的公司用省下来的钱雇佣了一名关键的员工来扩大公司.
• 降低投资成本道森一家发现并消除了重复的投资组合, 降低不同投资组合的成本，提高税收效率;
• 介绍房地产投资机会我们一起分析并推荐了多种适合道森一家拥有稳定收入房产的长期目标的房地产机会. 这些投资分散了他们对工业商业地产的集中投资.

你是一个面临类似问题的企业主吗?

We Can Help

珍妮和保罗·巴克兰

Busy Professionals

Here’s What Happened

What We Did To Help

Backlands之所以有兴趣与Delta Wealth合作，是因为DWA专注于他们的整体净值和财务规划专业知识. 珍妮和保罗需要管理股票和债券以外的帮助, 他们想要一家既能建议又能执行行动项目的公司来改善他们的财务状况.

台达财富实施了以下措施:

• 制定了优先偿还哪些学生贷款的计划 尽量减少利息支出. DWA与Jenni合作，将选择的学生贷款再融资为低息贷款.
• 为Backland的新房购买确定了一个有吸引力的抵押贷款选择 这样可以节省现金来偿还高息的学生贷款.
• 专注于组建家庭的近期目标. DWA讨论了他们州的529规则和福利，并为Backlands未来的孩子确定了一个最佳的资助策略，因为他们想支付大学学费.
• 指导珍妮和保罗完成公司401(k)计划的分配和投资选择 包括对投资和计划选择的积极审查.

Backland如何从我们的帮助中受益

• Paul和Jenni理解DWA透明的收费结构. 内地的透明净值收费为0.50% charged by DWA. 他们对一个靠销售产品赚取提成的推销员不感兴趣.
• 他们制定了一个计划. 他们终于有了一个详细的财务计划，可以解决他们偿还学生贷款和买房的短期目标以及保险等长期目标，这让他们感到安心, 退休计划和未来孩子的学费.
• 他们使用台达财富的客户门户网站来跟踪他们所有的投资. Paul和Jenni使用了DWA的应用程序和客户门户，使他们能够审查他们的财务计划, modify budgets, 确定待办事项并在一个位置跟踪其投资.
• 他们终于能够从专家的资金管理中受益. 这两项401(k)计划都由DWA的投资专业人士积极管理. 这种管理包括对可用资金的分析和积极的再平衡.
• 他们背后有一个专家团队. Most importantly, 他们有信心与专家团队合作，通过投资增加他们的净资产, 财务规划和税务规划.

They have a team of experts 最重要的是, 他们有信心与专家团队合作，通过投资增加他们的净资产, 财务规划和税务规划.

你是一个忙碌的专业人士，想要掌控自己的财富吗?

We Can Help